Расчетно-кассовые операции банка

… операции – это операции по приему и выдаче наличных денежных средств
Расчетные
Комиссионные
Кассовые
Гарантийные

…форма расчетов представляет собой банковскую операцию, посредством которой банк-эмитент по поручению и за счет клиента на основании расчетных документов осуществляет действия по получению от плательщика платежа
Вексельная
Чековая
Аккредитивная
Инкассовая

… является документом на бесспорное (безакцептное) списание денежных средств
Инкассовое поручение с приложением исполнительного документа (или без него)
Платежный ордер
Платежное поручение
Платежное требование, оплачиваемое без акцепта Клиента
Любой исполнительный документ

Акцепт или отказ плательщика от оплаты платежного требования с акцептом оформляется …
устным отказом
заявлением по установленной форме «Заявление об акцепте/отказе от акцепта»
заявлением в произвольной форме

Аккредитив, который не может быть изменен или аннулирован без согласия поставщика, в пользу которого он был открыт, считается …
классическим
ордерным
отзывным
безотзывным

Безналичные платежи и расчеты в экономике России, осуществляемые через децентрализованную систему расчетов, включают платежи, совершаемые …
небанковскими кредитными организациями
по корреспондентским счетам ЛОРО и НОСТРО
через расчетную сеть Банка России
клиринговыми палатами

Банки …создавать операционные кассы вне кассового узла
имеют право
имеют право на основании разрешения территориальной налоговой инспекции Управления ФНС России
не имеют права
имеют право на основании специального разрешения Банка России

Безналичные расчеты проводятся юридическими и физическими лицами через …
коммерческие банки
уличные банкоматы
региональные депозитарии
рассчетно-кассовые центры

Безналичные расчеты – это расчеты, осуществляемые в кредитных учреждениях перечислением со счета плательщика …
на счет получателя, а также путем зачета взаимных требований
на счет получателя
путем зачета взаимных требований

В объявлении на взнос клиентом наличности необходимо …
указать сумму сдаваемой наличности
указать наименование клиента, у которого получена денежная наличность
поставить подпись (лица, сдающего деньги)
указать дату сдачи денежных средств в банк
указать номер расчетного счета, на который должны быть зачислены средства

Для расчетного обслуживания между банком и клиентом заключается …
договор банковского счета
кредитный договор
договор приема денежных средств
трастовый договор

Достоинством аккредитивной формы расчетов является …
простота оформления сделки
невысокие накладные расходы
обеспечение гарантии платежа для поставщика продукции
быстрый товарооборот

Для коммерческой организации – юридического лица в качестве основного счета банком открывается … счет
ссудный
бюджетный
депозитный
расчетный

Исполняющий Банк обязан известить Банк-эмитент о помещении платежных требований в картотеку неоплаченных в срок расчетных документов не позже … дня, следующего за днем помещения документа в картотеку
десятого рабочего
рабочего
третьего рабочего

Инкассовые поручения применяются в случаях …
взыскания по исполнительным документам
когда бесспорный порядок взыскания денежных средств установлен законодательством
предусмотренных сторонами по основному договору, даже при отсутствии у Банка права на списание денежных средств со счета без его распоряжения
предусмотренных сторонами по основному договору, при условии предоставления Банку права на списание денежных средств со счета без его распоряжения

Клиент имеет право расторгнуть договор о расчетно-кассовом обслуживании …
только по истечении одного года срока действия договора
только по истечении двух лет срока действия договора
в любое время
только по обоюдному согласию сторон

Количество цифр в номере расчетного счета, открываемого банком клиенту, составляет …
10
20
9
5

К основным расчетным рискам банка относят …
риск расчета кредитоспособности юридических и физических лиц
риски межбанковских расчетов
риски несоответствия выбранной формы расчетов, способа платежа и документооборота характеру сделки
валютные риски
операционные риски, связанные с качеством работы всех подразделений банка
риски ликвидности юридического лица, обслуживающегося в банке

Неверно, что формой безналичных расчетов являются …
чеки
платежные поручения
авали
инкассо

Нормативный документ Банка России, регламентирующий порядок осуществления кассовых операций: …
Инструкция от 09.10.2002 г. № 199-П
Положение от 10.02.2003 г. № 215-П
Положение от 03.10.2002 г. № 2-П
Инструкция от 16.01.2004 г. № 110-И

Нормы Положения Банка России № 222-П на предпринимателей без образования юридического лица …
не распространяются
распространяются в части общих положений, отраженных в Положении Банка России № 222-П
распространяются

Неверно, что в расчетные документы вносят …
назначение и сумму платежа
наименование плательщика, номер его расчетного счета
наименование расчетного документа
подписи уполномоченных лиц и оттиск печати
Ф. И. О. руководителя организации – получателя средств

Неверно, что при открытии расчетного счета в банк …
предоставляется карточка с образцами подписей и оттиска печати
предоставляется копия устава организации
предоставляется справка из налогового органа о постановке организации на учет
предоставляются анкетные данные руководителя организации

Неверно, что … является формой проведения безналичных платежей
варрант
платежное поручение
чек
аккредитив

Нормативный документ Банка России, который регламентирует порядок осуществления безналичных расчетов, – …
Положение от 09.10.2002 г. № 199-П
Положение от 03.10.2002 г. № 2-П
Инструкция от 16.01.2004 г. № 110-И
Положение от 10.02.2003 г. № 215-П

Неверно, что в расчетную сеть Банка России входят …
расчетно-кассовые центры
территориальные учреждения ЦБР
межрегиональные центры информатизации (МЦИ)
государственные коммерческие банки

Очередность исполнения расчетных поручений клиента для банка устанавливает …
договор банковского счета
положение Минфина России
Федеральный закон «О банках и банковской деятельности»
ГК РФ
нормативный акт Банка России

Основной платежный документ, используемый в безналичных расчетах, – …
пластиковая карта
платежное поручение
платежное требование
аккредитив

Оплата сумм расчетных документов с корреспондентского счета кредитной организации, открытого в расчетном подразделении Банка России, осуществляется …
в пределах суммы овердрафта, если данное условие отражено в Договоре корреспондентского счета или доп. соглашении к Договору счета, заключенном между Банком России и обслуживаемой им кредитной организацией
независимо от остатка средств на счете
в пределах наличия средств на счете на начало дня с учетом сумм, поступающих на счет в течение текущего рабочего дня

Положение о том, что …, не соответствует требованиям безналичных расчетов
платежные поручения принимаются банком независимо от наличия денежных средств на счете плательщика
расчеты по инкассо осуществляются на основании платежных требований и инкассовых поручений
расчетный документ с указанной датой действителен к предъявлению в банк в течение 5 последующих календарных дней
банки могут открывать покрытые и непокрытые аккредитивы
чеки, выпускаемые коммерческими банками, не применяются для расчетов через расчетную сеть Банка России

При закрытии расчетного (текущего) счета чековую книжку с неиспользованными денежными чеками клиент должен …
передать в банк, где клиент открывает счет
вернуть в банк
оставить у себя
сдать в налоговый орган по месту регистрации

Положение № 2-П «О безналичных расчетах в РФ» распространяется на порядок осуществления безналичных расчетов с участием … лиц
физических и юридических
физических
юридических

Принятие банком к исполнению расчетных документов от клиента – юридического лица при отсутствии денежных средств на его счете …
допускается в исключительных случаях
не допускается
допускается

При превышении установленного банком кассового лимита предприятие обязано …
оставить средства в кассе предприятия
спрятать денежную наличность в сейфе
инкассировать сверхлимитные денежные средства
поставить в известность банк, что средства оставлены в кассе предприятия

Процесс непрерывного движения денежных средств в наличной и безналичной форме – это …
клиринг
налично-денежное обращение
платежный оборот
денежный оборот

При взносе в банк наличности юридические лица имеют право вносить наличные денежные средства …
на счет физического лица
только на свой расчетный счет
на расчетный счет кредитора
на счет любого лица без ограничений

При возврате расчетных документов из картотеки неоплаченных в срок расчетных документов в случае закрытия счета …
все документы возвращаются плательщику
документы помещаются в юридическое дело Клиента, если отсутствует информации о местонахождении получателя средств / взыскателя
платежные поручения возвращаются плательщику
расчетные документы, поступившие в банк в порядке расчетов по инкассо, возвращаются получателям средств / взыскателям через обслуживающий их Банк

По степени надежности аккредитивы могут быть …
безотзывными
безотзывными, подтвержденными, непокрытыми и резервными
резервными
непокрытыми
подтвержденными

Расчетные счета открываются …
организациям, которым выделяются средства из бюджета
филиалам и представительствам юридических лиц
коммерческим организациям

Расчетные документы действительны к предъявлению в обслуживающий банк в течение 10 …
календарных дней, считая дату выписки
банковских дней, считая дату выписки
календарных дней, не считая даты выписки
банковских дней, не считая даты выписки

Расчеты чеками между физическими лицами …
допускаются
допускаются при разрешении Банка России
не допускаются
допускаются, если чеки именные

Структурное подразделение банка России, действующее в составе его территориального учреждения, которое является посредником в платежах и кредитах между коммерческими банками, – это …
МЦИ
РЦИ
РКЦ

С точки зрения способа легитимации чекодержателя (проверки подлинности чека и законности его владения) различают …
именной чек
покрытые
ордерный чек
чек на предъявителя
непокрытые

Текущий счет открывается …
физическим лицам
коммерческим организациям – юридическим лицам
физическим лицам – частным предпринимателям
министерствам и ведомствам

Счет, открываемый данным банком в другом банке для расчетов с клиентами, – это …
лицевой счет
субрасчетный счет
счет ЛОРО
счет НОСТРО

Со счетов юридических лиц наличные средства выдаются на …
пособия и выплаты социального характера
заработную плату
командировочные расходы
оплату услуг клиентов

Юридическое лицо имеет право на открытие расчетного счета …
в двух банках
в одном банке
в трех банках
в любом количестве банков, без ограничений

Юридическое лицо на территории РФ может иметь …
один расчетный счет
два расчетных счета – валютный и рублевый
неограниченное количество расчетных счетов

Самостоятельное коммерческое юридическое лицо может открыть в банке …
расчетный счет
текущий счет
счет для осуществления совместной деятельности

Физическое лицо имеет право осуществить без открытия счета ...
перевод денежных средств в рублях
хранение денежных средств в рублях
хранение денежных средств в валюте
перевод денежных средств в валюте